国内担保合同中“独立担保条款”的法律效力

樊华

　　甲企业与乙企业订立借款合同，丙企业为乙企业的债务向甲企业提供担保，并在合同中明确约定：“担保合同的效力独立于被担保的借款合同。借款合同无效并不影响本合同的效力”，后甲、乙企业之间的借款合同被认定为无效，由于涉及到对独立担保条款法律效力的认识不同，对丙企业是否应当承担担保责任以及如何承担担保责任，存在不同观点：

　　观点一认为，丙企业不再依据担保合同承担担保责任，而是按照《关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》（以下简称担保法司法解释）第八条承担相应的民事责任，理由如下：一、担保合同是一种从合同。它以主合同的存在和生效为存在的前提，主合同不成立，从合同就不能有效成立；主合同转让，从合同即不能单独存在；主合同被宣告无效或被撤销，从合同也将失去法律效力；主合同终止，从合同亦随之终止。本案中主合同因甲乙企业之间非法借贷，应被认定无效，因而作为其从合同的丙企业与甲企业之间的担保合同当然应被认定无效，故丙企业不应依照该担保合同承担担保责任；二、虽然担保合同中有独立担保条款，但此类独立的、非从属性的担保合同只能适用于涉外经济、贸易、金融等国际经济活动中，而不能适用于国内经济活动。在国内担保活动中，对其适用范围应当予以限制，否则将给国内担保法律制度带来重大影响；三、依据担保法司法解释第八条的规定，主合同无效导致担保合同无效的，视担保人有无过错，分别承担不同的民事责任，即担保人无过错的，担保人不承担责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。

　　观点二认为，丙企业应当依据担保合同承担担保责任，理由如下：一、《中华人民共和国担保法》第五条第一款明确规定：“担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。”基于这一规定，担保合同当事人双方可以对担保合同的效力与主合同效力之间的关系另行约定。本案中甲企业与丙企业正是基于此，在担保合同中明确约定担保合同的效力不受主合同效力的影响，担保合同不因主合同的无效而无效。这一约定既未违反法律规定和社会公德，亦未扰乱社会经济秩序或损害社会公共利益，对其效力应当予以肯定。因此，在主合同无效的情况下，丙企业仍应依约承担担保责任。二、《中华人民共和国合同法》第四条明确规定“当事人依法享有自愿订立合同的权利，任何单位和个人不得非法干预”，这一条款确认了合同自由原则，赋予合同当事人依法享有选择合同内容的自由，因此应当充分尊重当事人享有的合同自由及意志自由。具体到本案中，丙企业自愿与甲企业约定担保合同的效力不受主合同效力的影响，故在主合同无效的情况下，丙企业仍应依约承担担保责任。

　　之所以会产生上述分歧，与对《中华人民共和国担保法》第五条第一款“担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定”的不同理解密切相关。欲辨清上述两种意见孰是孰非，先理清《中华人民共和国担保法》第五条第一款的真实意思才是根本。

　　从文义解释的角度出发，该款前半句规定“担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效”，已经明确了主合同与担保合同之间的从属关系。后半句以“担保合同另有约定的”起句，句中“另有约定”究竟是对什么另有约定？有学者认为，该约定是否定主合同与担保合同之间从属关系的约定，即确认主合同的效力与担保合同的效力不具有从属关系，两合同的效力互不受影响，只要担保合同有效成立，即具有法律效力。但是，若仅作此理解，则“另有约定”的概念过于宽广，似乎主合同与担保合同是互不影响的两个合同，两合同之间存在的内在关联性得不到体现。因此，又有学者从限制性解释的角度出发，主张此处“另有约定”应理解为当事人约定担保人对无效合同的后果负担保责任，即对债务人因主合同无效而应产生的责任承担担保责任的约定。这一理解，弥补了文义解释说对主合同与担保合同内在关联性的忽略。

　　综合考虑以上两种解释，笔者认为，《中华人民共和国担保法》第五条第一款中“另有约定”的真实意思应是，双方可以通过约定否定主合同与担保合同之间单纯的从属关系，并且同时约定担保人对债务人因主合同无效而应承担的责任承担担保责任。担保人对主合同债权的担保与对债务人因主合同无效而应承担的责任的担保是两种不同的责任，前者是对主合同债务人履行债务的担保，后者是对主合同无效时债务人承担责任的担保。在主合同无效的情况下，前者因担保合同的无效而无效；后者由于明确了是对债务人因主合同无效而应承担的责任进行担保，故担保合同仍然有效，担保人仍须承担相应的责任。换言之，在主合同无效的情况下，主合同债权人与债务人之间的债权债务关系已转变为围绕对主合同无效应负的责任展开，此时若存在债务人应履行的债务，则应为债务人因主合同无效而应承担的责任。因此，对主合同与担保合同之间的效力关系“另有约定”，只能是担保人与债权人就是否对债务人因主合同无效而产生的责任承担担保责任进行约定。也只有在这种约定的情况下，担保合同的效力才具有独立性，可以不因主合同的无效而无效。因为，此时的担保合同所针对的恰恰是主合同无效后的担保责任，对其法律效力的认定自然不受主合同无效的影响。从这个意义上讲，简单地规定担保合同具有独立性，但未明确在主合同无效的情况下，担保人对债务人因主合同无效而产生的责任承担担保责任，则在我国现有担保法律下，应当认定为无效。因为在通常情况下（除非上述提到的明确约定才使得担保合同具有独立性），担保合同是一种从合同，它以主合同的存在和生效为前提，主合同不成立，从合同就不能有效成立。

　　基于以上分析，笔者认为，由于丙企业仅与甲企业约定“担保合同的效力独立于被担保的借款合同。借款合同无效并不影响本合同的效力”，而未明确约定担保人对债务人因主合同无效而产生的责任承担担保责任，故这种约定是无效的，丙企业与甲企业之间的担保合同，因主合同的无效而无效，至于丙企业的责任，则根据担保法司法解释第八条的规定，视丙企业有否过错，承担相应的民事责任。反之，如果本案中担保合同规定了担保人对债务人因主合同无效而产生的责任承担担保责任，则不论丙企业有否过错，均应依照此约定承担担保责任，换言之，此时担保法司法解释第八条不再适用。

　　（作者单位系上海市第二中级人民法院）


山西省太原市人大常委会


太原市劳动监察条例
山西省人民代表大会常务委员会


（1996年10月25日太原市第九届人民代表大会常务委员会第三十五次会议通过）（1997年元月21日山西省第八届人民代表大会常务委员会第二十六次会议通过）

第一章 总 则
第一条 为了保障劳动法律、法规的贯彻实施，保护劳动者的合法权益，维护劳动秩序，促进经济发展，根据《中华人民共和国劳动法》等有关法律、法规规定，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内的企业、个体经济组织（以下统称用人单位）和与之形成劳动关系的劳动者，适用本条例。
国家机关、事业组织、社会团体和与之建立劳动合同关系的劳动者，依照本条例执行。
第三条 本条例所称劳动监察，是指劳动行政部门对用人单位遵守劳动法律、法规情况的监督检查，并制止和处理违法行为。
第四条 劳动监察实行属地管辖与分级管辖相结合、专门监察与群众监督相结合、教育与处罚相结合的原则。
第五条 市、县（市、区）劳动行政部门主管劳动监察工作。劳动行政部门可委托其所属的劳动监察机构负责劳动监察的具体工作。
第六条 公安、工商、物价等部门，在各自职责范围内，协同劳动行政部门做好劳动监察工作。
各级工会组织依法对用人单位遵守劳动法律、法规的情况进行监督。

第二章 监察职责
第七条 劳动行政部门的劳动监察职责：
（一）宣传贯彻劳动法律、法规；
（二）检查劳动法律、法规的执行情况；
（三）受理违反劳动法律、法规行为的检举和控告；
（四）处理违反劳动法律、法规的行为；
（五）履行法律、法规规定的其他劳动监察职责。
第八条 市劳动行政部门负责对所管辖的用人单位的劳动监察。
县（市、区）劳动行政部门负责县管以下用人单位的劳动监察。
第九条 用人单位的生产经营场所与注册地不同时，应由生产经营场所所在地的劳动行政部门进行劳动监察。
第十条 劳动行政部门的劳动监察机构应当配备专职和兼职劳动监察员。
第十一条 劳动监察员执行公务，有权进入用人单位了解执行劳动法律、法规情况，检查与劳动有关的场所，询问有关人员，查阅、调阅或复制必要的资料，依法下达劳动监察文书。
第十二条 劳动监察员应忠于职守，秉公执法，保守秘密。

第三章 监察内容
第十三条 用人单位制定的劳动规章制度的情况。
第十四条 用人单位招用劳动者的情况：
（一）招用劳动者违反面向社会、公开招收、平等竞争、考核录用的；
（二）违反国家规定使用童工的；
（三）招用农村和外来劳动者违反国家规定的；
（四）招用劳动者未依法订立书面劳动合同的；
（五）违反国家规定，以风险金、抵押金、保证金等形式向劳动者收取货币或实物的；
（六）对劳动者侮辱、搜身、体罚、殴打以及非法限制劳动者人身自由的。
第十五条 从事劳务中介活动的情况：
（一）发布虚假招用劳动者信息的；
（二）未经批准开办职业介绍机构的；
（三）以招工、培训名义骗取劳动者钱财的。
第十六条 用人单位遵守国家工作时间规定的情况。
第十七条 用人单位工资支付的情况：
（一）克扣或者无故拖欠劳动者工资的；
（二）劳动者在法定工作时间内提供了正常劳动，支付劳动者工资低于当地最低工资标准的；
（三）用人单位未依法支付劳动者延长工作时间和法定节假日期间工资报酬的。
第十八条 用人单位违反女职工和未成年工特殊保护规定的情况：
（一）安排女职工和未成年工从事国家规定禁止和禁忌从事的劳动的；
（二）对孕期、产期、哺乳期的女职工单方解除劳动合同、辞退或者降其基本工资和福利待遇的。
第十九条 违反职业培训规定的情况：
（一）安排劳动者从事技术工种，上岗前未经过专业培训的；
（二）职业培训机构的设立、变更和终止，未按照法律、法规规定执行的；
（三）职业培训机构违反国家规定收取费用和颁发证书的。
第二十条 违反社会保险规定的情况：
（一）用人单位未依法参加社会保险的；
（二）社会保险费未按时足额缴纳的；
（三）用人单位和社会保险经办机构未依法保障劳动者享受各项社会保险待遇的；
（四）社会保险基金未按照法律、法规规定使用的。
第二十一条 用人单位和劳动者遵守劳动法律、法规规定的其他情况。

第四章 监察程序
第二十二条 对用人单位实施劳动监察，应遵循下列规定：
（一）应有两名以上劳动监察员共同进行，并出示劳动监察证件；
（二）应向用人单位告知监察的目的、内容、要求和方法；
（三）现场检查应有笔录。笔录应由劳动监察员和用人单位法定代表人（或委托代理人）签名或者盖章。用人单位法定代表人拒不签名或盖章的，劳动监察员应注明拒签事由。
第二十三条 劳动行政部门的劳动监察机构在必要时可以书面形式向用人单位发出劳动监察询问，用人单位应当在指定的时间和地点接受询问。
第二十四条 劳动监察人员承办的案件与本人及其近亲属有利害关系或有其他关系可能影响案件公正处理的，应当回避；案件当事人有权要求其回避。
第二十五条 劳动监察员的回避，由劳动监察机构负责人决定；劳动监察机构负责人的回避，由劳动行政部门负责人决定。
第二十六条 劳动行政部门查处违反劳动法律、法规的行为，除依法当场作出的行政处罚外，应当登记立案并依法实施行政处罚。
第二十七条 劳动行政部门对违法行为的处罚决定，应当自立案之日起三十日内作出，特殊情况不得超过六十日。
第二十八条 劳动行政部门查处违法行为应当下达劳动监察整改指令，责令当事人限期改正。

第五章 法律责任
第二十九条 用人单位制定的劳动规章制度违反法律、法规规定的，由劳动行政部门给予警告；对劳动者造成经济损失的，应当承担赔偿责任。
第三十条 用人单位有下列侵害劳动者合法权益情形之一的，由劳动行政部门责令支付劳动应得的工资报酬和相当于应得工资报酬百分之十至百分之二十的经济补偿金；情节严重的，可责令支付劳动者相当于工资报酬、经济补偿总和的赔偿金：
（一）克扣或者无故拖欠劳动者工资的；
（二）拒不依法支付劳动者延长工作时间工资报酬的；
（三）劳动在法定工作时间内提供了正常劳动，低于当地最低工资标准支付工资的。
第三十一条 用人单位有下列行为之一的，由劳动行政部门按情节轻重给予处罚：
（一）违反面向社会、公开招收、平等竞争、考核录用的规定招用劳动者的，给予警告；
（二）侵害女职工或未成年工劳动合法权益的，按每侵害一名女职工或者未成年工处以1000元至3000元的罚款；对女职工或者未成年工造成损害的，应当承担赔偿责任；
（三）招用农村和外来劳动者违反国家规定的，给予警告，并按招用人数每人次处以100元至300元罚款；
（四）违反国家工作时间规定，强迫或变相强迫劳动者延长工作时间的，给予警告，并按每名劳动者每延长一小时处以10元至50元罚款；
（五）违反国家规定，以风险金、抵押金、保证金等形式向劳动者收取货币或实物的，责令退还劳动者本人，并按所收取货币或实物原值总额处以罚款。
前款各项对用人单位规定的罚款累计最高额度为100000元。
第三十二条 违反职业介绍和职业培训规定，有下列行为之一的，由劳动行政部门给予警告，没收违法所得，并可处以1000元至3000元罚款；情节严重的，由工商行政管理部门依照法律、行政法规的规定吊销营业执照；给劳动者造成损失的，应承担赔偿责任：
（一）擅自开办职业介绍机构或职业培训机构的；
（二）违反有关规定滥发证书的；
（三）发布虚假招用劳动者信息的。
第三十三条 用人单位对劳动者侮辱、搜身、体罚、殴打和非法限制劳动者人身自由的，或者以招工、培训为名骗取劳动者钱财的，由公安机关对责任人员依法给予处理；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三十四条 违反社会保险法律、法规规定，有下列行为之一的，由劳动行政部门对用人单位或社会保险经办机构按情节轻重予以处罚：
（一）无故不缴纳社会保险费的，责令限期缴纳；逾期不缴的，每日加收所欠款额千分之二的滞纳金；
（二）用人单位或者社会保险经办机构未按照规定足额支付劳动者社会保险金的，除责令限期支付外，并处以1000元至5000元罚款；
（三）以非法手段获取社会保险金的，责令退回全部非法所得，并处以相同数额的罚款；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第三十五条 用人单位有下列行为之一的，由劳动行政部门处以500元至2000元的罚款；违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，由公安机关予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任：
（一）无理阻止劳动监察人员进入用人单位（包括与劳动有关的场所）进行监督检查的；
（二）拒绝提供有关资料的；
（三）拒绝执行劳动行政部门下达的劳动监察询问和整改指令的；
（四）隐瞒事实真象、出具伪证或者隐匿、毁灭证据的；
（五）打击报复检举人、控告人、证人和劳动监察人员的。
第三十六条 用人单位对行政处罚决定不服的，可依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
复议或诉讼期间不停止原决定的执行，法律另有规定的除外。
第三十七条 劳动监察人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，给予行政处分；给用人单位和劳动者造成损失的，应依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 附 则
第三十八条 本条例应用中的具体问题由太原市人民政府负责解释。
第三十九条 本条例经山西省人民代表大会常务委员会批准后公布施行。








1997年1月21日